Тел. +7(926)535-50-61
Вход:
Поиск:
Рассылки:
На главную Написать письмо Добавить в избранное
Мы в: 
 
Компания Рестко. Перейти на главную страницу

 Главная  Рейтинги  Услуги  Сервисы  Расценки  Полезные разделы  Визитки  Инфотека  Партнерство  Форум  Тендеры  Реклама 
НовостиМаркетинговые исследованияКаталог фирмЧастный мастерПродукцияУслуги фирмНовости фирмИнвестиции в проектыАрт - интерьерМероприятияРабота
 Исследования рынков
Готовые исследования
Исследования по отраслям
Исследования по странам
Исследования по регионам
Исследования по городам
Готовые Бизнес планы
Маркетинговые обзоры рынков
Базы данных
Строящиеся объекты (новостройки Москвы)
Планируемые новостройки
Ген. подрядчики
Заказчики новостроек
Инвесторы новостроек
 Реклама
Размещение рекламы
 Полезные разделы
Инвестиции в проекты
Новости
Каталог фирм
Частный Мастер
Строительная продукция
Услуги фирм
Новости фирм
Арт - интерьер
Мероприятия
Работа
 Новости по отраслям
Недвижимость (здания, сооружения, квартиры, земля) - 15704 новостей.
Строительство (работы и услуги) - 8400 новостей.
Финансы, кредитные учреждения. Банки. Налоги - 1198 новостей.
Коммунальные, бытовые, социальные, персональные услуги - 996 новостей.
Транспорт и средства транспорта. Наземный, водный, воздушный - 860 новостей.
Производство и продажа строительной продукции и оборудования - 759 новостей.
Инвестиции - 627 новостей.
Социально-экономическое развитие - 381 новостей.
Спорт. Туризм. Отдых - 266 новостей.
Информационные, интернет технологии - 224 новостей.
Продукты питания, напитки - 204 новостей.
Не продуктовые потребительские товары - 161 новостей.
Медицина. Красота. Здоровье - 149 новостей.
Торговля. Купля, продажа - 146 новостей.
Страхование - 132 новостей.
Электричество, электротехника - 130 новостей.
Сельское хозяйство, лесоводство и рыбный промысел - 120 новостей.
Газ, нефть, химия, нефтехимия - 108 новостей.
Общественное питание. Кафе, рестораны - 98 новостей.
Право. Законодательство. Юридические услуги - 88 новостей.
Средства связи и передачи информации - 81 новостей.
Персоналии и кадровые назначения - 65 новостей.
Реклама. Маркетинг. PR - 58 новостей.
Кадровые услуги - 52 новостей.
Обучение. Образование. Выставки, конференции - 49 новостей.
Машины, оборудование - 44 новостей.
Политика. Государство - 40 новостей.
Интеллектуальная собственность, неосязаемые активы - 29 новостей.
Руда, полезные ископаемые, вода - 23 новостей.
Мебель - 23 новостей.
СМИ. Издательства. Полиграфия - 20 новостей.
Безопасность. Охранная деятельность - 19 новостей.
Наука. Исследования. Консалтинг - 15 новостей.
Металл, металлопрокат, металлоконструкции и изделия - 10 новостей.
Компьютеры. Периферия. Электронные компоненты - 7 новостей.
Полимеры, пластики, резиновые изделия - 5 новостей.
 Новости Строительства и Недвижимости / Финансы, банки, кредиты / Россия

Новости строительства и недвижимости, строительных и отделочных материалов. Лента строительных новостей.

В данном разделе представлены самые свежие последние новости рынка недвижимости (новостройки, загородное и коттеджное строительство, рынок земли), новости строительства (снос, строительство, новые технологии, новые строительные и отделочные материалы и их применение), новости ипотеки, ипотечного кредитования жилья. Представлена строительная информация, пресс релизы и строительные новости по: планируемым и строящимся объектам недвижимости ( новостройки ) Москвы, других регионов России. Новостная лента рассказывает о новых интересных проектах в строительстве домов, инвестиционных проектах и инвестициях в жилую, коммерческую недвижимость. Дает представление о участвующих в этих проектах заказчиках, застройщиках, ген. подрядчиках, инвесторах. Мониторинг цен на квартиры, дома, офисы, торговые центры другую коммерческую недвижимость, также является одной из задач новостей строительства и недвижимости. Анонсируется информация по новым маркетинговым исследованиям, бизнес планам, обзорам и другой аналитике в области строительства, строительных и отделочных материалов, недвижимости, ипотеки.
Купить данные информационные массивы можно по т. +7 (926) 535-50-61 ,
Написать письмо

Разместить все новости строительства и недвижимости, а также их обновления у Вас на сайте
Все новости | Поиск новости | Рейтинги | Добавить новость
Вопрос/Ответ/Коммент ( 0 ) | Оценка ОтличноОтличноОтличноОтличноОтлично (4.5) | Поставить оценку | Просмотры ( 115 / 115 )

Население копит наличность: чем это грозит курсу рубля

   Вернуться в выборку | Все на сайте по теме | Все новости по теме  

АктуальноОбратите внимание!Рекомендуем
Добавить свою строительную продукцию в каталог строительного портала
Обсуждение Инвестиционных проектов и их соискателей
Инвестиционные проекты в строительстве
Последние бизнес планы рынка недвижимости на строительном портале Restko.Ru.
Рубрикатор инфотеки строительства и недвижимости
Услуги частных мастеров в отделке и ремонте
Эксклюзивная информация в области недвижимости
Инвестиции в интернет проекты
Удаленная работа - Менеджер по продаже интернет рекламы
Требуется - Программист интернет проектов
00:17:04
регион:
отрасль:
специализация:

Одно из экономических последствий нынешнего кризиса — не только в России, но и в других странах — уход сбережений населения в наличность. О том, чем это явление грозит национальной валюте и может ли оно стать причиной хронического оттока капитала, рассказывает начальник Центра разработки стратегий Газпромбанка Егор Сусин

Нынешний кризис спровоцировал много различных изменений в поведении населения, и одно из них — увод сбережений в наличность. Это характерно практически для всех экономик мира: введение карантинов привело к резкому росту наличности на руках у населения в Америке, Европе, развивающихся экономиках. Не стала исключением и Россия, где объем наличных в обращении подскочил за год на 25%, или 2,6 трлн рублей.

Жажда ликвидности

Помимо роста наличных денег в обращении, изменилась и структура сбережений на банковских счетах: резко вырос объем депозитов до востребования, прибавив 54% (или 3 трлн рублей) относительно прошлого года. Одновременно сократился и объем срочных депозитов, — по сравнению с прошлым годом он снизился на 3%, или 0,5 трлн рублей. Таким образом, за последний год ликвидные средства населения выросли на 5,6 трлн рублей, а срочные депозиты сократились на 0,5 трлн рублей. Здесь стоит учесть, что к счетам до востребования у нас относят, в том числе, счета эскроу, которые открываются в рамках финансирования покупок недвижимости (около 0,6 трлн рублей), которые к ликвидным активам населения относить не стоит, а потому в реальности ликвидные рублевые активы на руках выросли на 5,0 трлн рублей за год.

Этот сдвиг в структуре сбережений, безусловно имел свои объективные причины, связанные с опасениями людей насчет необходимости доступа к деньгам в условиях карантинов и частичного закрытия экономики. Но есть и другие причины, которые могли этому способствовать:

Рост «серой» экономики. Введение карантинов ограничило возможности легальной работы ряда компаний, но они продолжили работать полулегально, увеличилась доля зарплат «в конвертах» и расчетов наличными;

Рост доли накопительных счетов с начислением процентов. Банки стали активнее предлагать счета с возможностью мгновенного снятия/пополнения и начислением процентов;

Снижение ставок по депозитам. Резкое снижение ставок привело к тому, что срочный депозит перестал восприниматься как инструмент накоплений. Заморозка средств на год и более ради неощутимой доходности имеет смысл только для очень крупных депозитов; В следующем году добавится введение налога на проценты для крупных депозитов, которое приведет к снижению доходности депозитов до 0,5 п.п.

Все эти причины в той или иной мере способствуют сдвигу сбережений населения в сторону более ликвидных (наличность, счета до востребования), но при этом менее доходных инструментов. Может ли это стать причиной валютизации сбережений (хронического оттока капитала)? Это во многом зависит от того, насколько значим в данной ситуации фактор снижения ставок Банка России.

Исторический опыт и слабый рубль

За последние 15 лет российский рубль потерял около 63% своей стоимости относительно доллара, но все это могло быть компенсировано достаточно высокими процентными ставками, если средства находились на депозите. Рублевый депозит принес бы за 15 лет доходность около 300% в зависимости от сроков размещения, что компенсировало ослабление рубля относительно доллара. Очевидно, что исторический выбор в пользу валюты, если сбережения остаются в высоколиквидной форме (отсутствующий, или крайне низкий процентный доход), рационально.

По мере рефинансирования депозитной базы тенденция миграции сбережений со срочных счетов на счета до востребования может продолжится, если фактор процентных ставок перестает восприниматься как значимый. В этом случае есть два риска, которые могут реализовываться в росте спроса на валюту: повышенный спрос на валюту в условиях шоков и хронический спрос на валюту, как следствие валютизации сбережений.

Внешне мы пока видим относительно небольшой прирост спроса населения на валюту. Чистый спрос населения на наличную валюту вырос с $4,2 млрд в апреле-июле 2019 года до $6,7 млрд за аналогичный период текущего года. Он был сопоставим с осенью 2018 года. Но, возможно, мы недооцениваем реальный спрос на валюту и его изменение. Значительная часть наличной валюты россиянами приобретается с целью расходов в путешествиях, в этом же году границы практически закрыты, и расходы на поездки, по данным платежного баланса Банка России сократились, с $15,2 млрд за II-III кварталы 2019 года до $1,4 млрд за аналогичный период 2020 года.

Очевидно, что это означает рост склонности населения к валютным сбережениями. Станет ли это хронической тенденцией, пока сказать сложно. Возможно, рынку требуется время для адаптации к резкому снижению рублевых ставок, и приток рублей на срочные депозиты возобновится после снижения неопределенности. Но эта динамика, безусловно, требует особого внимания и может стать серьезным ограничением для снижения ключевой ставки. Если такие тенденции будут сохраняться, это может привести к более слабому курсу, чем ожидается рынком (72-73 рубля за доллар на горизонте двух лет) даже после исчерпания негативного влияния разовых факторов сезонности и покупки валюты нерезидентами.

Что касается текущей ситуации, покупка валюты нерезидентами стала основной причиной резкого ослабления курса рубля во второй половине сентября. Учитывая, что Банк России и Минфин увеличивают продажи валюты на рынке с 2,4-2,5 млрд рублей в день до 8,6-8,7 млрд рублей в день (из которых 5,8 млрд — бюджетное правило, и 2,9 млрд — продажи валюты от сделки с акциями Сбербанка), это будет оказывать стабилизирующее влияние на курс в преддверии выборов в США и возможной повышенной волатильности на финансовых рынках.

Рубль остается недооцененной валютой, но, возможно, эта недооценка не так сильна, как считалось ранее, если спрос населения на наличные валютные сбережения будет устойчивым. Сезонные факторы будут разворачиваться в пользу рубля в ближайшие месяцы, что может способствовать возврату курса в диапазон 70-75 рублей за доллар в начале 2021 года. Однако пока мы скорее говорим о том, что зоной притяжения будет верхняя граница этого диапазона, даже несмотря на ослабление доллара на международном рынке.

Forbes

Поделиться В закладки Ссылка на информацию В избранное Подписаться на...
Переслать другу Оценить Вопрос/Ответ/Коммент Напечатать Вставить в блог, форум, сайт

Последние вопросы/ответы/комменты
К новости нет вопросов/ответов/комментариев...
Добавить вопрос/ответ/коммент
* - все поля обязательные
Имя:
E-mail: (не показывается, только для ответов и идентификации ввода)
Тема:
Комментарий:
Все новости | Поиск новости | Рейтинги | Добавить новость
Поиск новостиРасширенный поиск     Помощь
Кл. слово:    Отрасль:     Регион:       
На 10 страниц назад На одну страницу назад  страницы: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 ... 676   На одну страницу вперед На 10 страниц вперед Найдено по запросу: 33776Всего: 33776
 НазваниеРегионОтрасльСпециализацияДата
Участок трассы "Крым" отремонтировали в Белгородской областиРоссияСтроительствоКапитальное строительство и капитальный ремонт Некапитальный ремонт, отделка, мелкое строительство 29.10.20
«Запомните это имя»: X5 Retail Group объявила о запуске новой сети магазинов «Чижик»РоссияТорговляВce виды 29.10.20
Фитнес-клубы предупредили об исчезновении 70% участников рынка из-за пандемии к февралюРоссияСпорт. ДосугВce виды 29.10.20
«Это не магазин для бедных»: почему дискаунтеры снова в модеРоссияТорговляВce виды 28.10.20
Дом на 140 квартир построят по реновации в Дмитровском районе МосквыСтроительствоВce виды 28.10.20
Как бывшие топ-менеджеры Delivery Club и «Газпрома» зарабатывают на переездах и хранении вещей московских хипстеровРоссияСоцкультбытПерсональные услуги 28.10.20
Возле "Лахта-центра" в Петербурге построят железнодорожную платформуСанкт-ПетербургНедвижимостьВce виды 27.10.20
Рост цен на жилье нивелировал эффект льготной ипотеки для покупателей квартирРоссияНедвижимостьИпотека 27.10.20
Приватизация спешит на помощь: как пандемия подтолкнула компании с госучастием к размещениямРоссияНедвижимостьНежилая, коммерческая недвижимость 27.10.20
Почти 180 домов строится по программе реновации в МосквеРоссияСтроительствоКапитальное строительство и капитальный ремонт Некапитальный ремонт, отделка, мелкое строительство 26.10.20
«Пятерочка» открыла первый магазин без кассиров в МосквеРоссияТорговляВce виды 26.10.20
Есть только МиГ: как миллиардер превратил авиахобби в прибыльный бизнесРоссияТранспортВce виды 26.10.20
Размер ипотечного портфеля банков РФ может вырасти в три раза к 2030 годуРоссияНедвижимостьИпотека 23.10.20
Adidas задумался о продаже бренда ReebokРоссияНепродуктовые товарыВce виды 23.10.20
Сбер покупает 45% «Еаптека»РоссияМедицинаВce виды 23.10.20
«Большинство сотрудников не задумываются о том, что их мессенджеры контролируют»: как в России сливают конфиденциальную информацию и что за это бываетРоссияИнформационные технологииВce виды 22.10.20
«Это нонсенс»: Мантуров заявил о невыполнимой задаче по производству вакцины от COVID-19РоссияМедицинаВce виды 22.10.20
Большинство застройщиков испытывают недостаток в инвестицияхРоссияИнвестицииВce виды 22.10.20
«Закрытий будет вдвое больше, чем в первую волну»: что ждет московские бары в случае нового локдаунаРоссияОбщепит, кафе, рестораны 21.10.20
Обвальный спрос и беспрецедентное сокращение добычи: что будет с нефтью в ближайшие годыРоссияНефтехимияВce виды 21.10.20
Начались обсуждения проекта планировки двух микрорайонов в Южном ТушиноСтроительствоВce виды Капитальное строительство и капитальный ремонт Некапитальный ремонт, отделка, мелкое строительство 20.10.20
Прощание с «золотым паспортом»: главные вопросы о закрытии программы получения кипрского гражданстваРоссияСпорт. ДосугВce виды 20.10.20
Дополнительные 7 млн кв.м жилья построят в РФ в этом году благодаря программе "Стимул"СтроительствоВce виды Капитальное строительство и капитальный ремонт Некапитальный ремонт, отделка, мелкое строительство 20.10.20
Зачем Билл Гейтс поддержал проект выходца из Латвии по обучению курьеров в АфрикеЗарубежье ДальнееСоцкультбытПерсональные услуги 20.10.20
Apple повысила цены в России после презентации новых iPhoneРоссияТелекоммуникацииВce виды 19.10.20
Прибыль для государства, убытки для акционеров: что не так с SPO «Аэрофлота»РоссияТранспортВce виды 19.10.20
Общий объем программы льготной ипотеки может составить 1,9 трон рублейРоссияНедвижимостьВce виды Ипотека 19.10.20
«Немногие готовы идти в бизнесмены»: Богуславский назвал три проблемы венчурного рынка в РоссииРоссияСоц-зконом развитие 16.10.20
Миллиарды по цене миллионов: астрономы создали самую подробную карту мирозданияРоссияНаука. КонсалтингВce виды 16.10.20
Пять путепроводов возведут для Юго-Восточной хордыРоссияСтроительствоКапитальное строительство и капитальный ремонт Некапитальный ремонт, отделка, мелкое строительство 16.10.20
Склад Wildberries стоимостью 1 млрд рублей начали строить в ПодольскеРоссияНедвижимостьНежилая, коммерческая недвижимость 15.10.20
Развлекательные телеканалы получили дополнительные дотации за переход на цифруРоссияИнформационные технологииВce виды 15.10.20
Куда вложить деньги в условиях низких ставок по депозитамРоссияФинансы, банки, кредитыВce виды 15.10.20
Плутократы пандемии: как коронавирус породил пять новых миллиардеров в финтехеРоссияФинансы, банки, кредитыВce виды 14.10.20
Как работает медная империя миллиардера Игоря АлтушкинаРоссияИскопаемыеВce виды 14.10.20
Более 80 млрд рублей потратят за два года на достройку проблемного жилья в ПодмосковьеРоссияСтроительствоКапитальное строительство и капитальный ремонт Некапитальный ремонт, отделка, мелкое строительство 14.10.20
Как зарабатывать миллионы рублей в год на тревожных горожанах: бизнес-план сервиса онлайн-психотерапии «Ясно»РоссияМедицинаВce виды 13.10.20
Офисы крупных компаний становятся общественными пространствамиРоссияНедвижимостьНежилая, коммерческая недвижимость 13.10.20
Население копит наличность: чем это грозит курсу рубляРоссияФинансы, банки, кредитыВce виды 13.10.20
«Все великие художники воруют»: почему большинство российских IT-компаний нельзя назвать инновационнымиРоссияИнформационные технологииВce виды 12.10.20
Покупатели жилья в небоскребах платят за высотность и индивидуальностьРоссияНедвижимостьНовостройки. Купля-продажа 12.10.20
Власти Москвы обсудили возможность закрытия баров и ночных клубовРоссияНедвижимостьНежилая, коммерческая недвижимость 12.10.20
Руководитель оператора московских кладбищ объяснил доход выше, чем у СобянинаРоссияСоцкультбытПерсональные услуги 09.10.20
Посещаемость магазинов IKEA в России упала почти на треть на фоне коронавирусаРоссияНедвижимостьНежилая, коммерческая недвижимость 09.10.20
Рост во время чумы: какие предприятия увеличили выручку в период пандемииРоссияМедицинаВce виды 09.10.20
«Фатальные последствия для средних и мелких банков»: чем банкротства предпринимателей грозят банковской сфереРоссияФинансы, банки, кредитыВce виды 08.10.20
Сбербанк снизил ставку по ипотеке с господдержкой до 0,1%РоссияНедвижимостьИпотека 08.10.20
Фитнес-клубы попросили у арендодателей сделку в обмен на скидкуРоссияСпорт. ДосугВce виды 08.10.20
Около 2% ипотечных сделок в России приходится на Северный КавказРоссияНедвижимостьИпотека 07.10.20
Сколько «Краснодар» Сергея Галицкого заработает в Лиге чемпионовРоссияСпорт. ДосугВce виды 07.10.20
На 10 страниц назад На одну страницу назад  страницы: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 ... 676   На одну страницу вперед На 10 страниц вперед Найдено по запросу: 33776Всего: 33776
 Информация по близким тематикам - Финансы, кредитные учреждения. Банки. Налоги
Маркетинговые исследованияНовости рынковИнвестиции
13.10.20 Анализ рынка инкассаторских услуг в России в 2015-2019 гг, оценка влияния коронавируса и прогноз на 2020-2024 гг
08.10.20 Маркетинговое исследование российского рынка инвестиционных монет
01.10.20 Маркетинговое исследование российского рынка ломбардов
15.09.20 Маркетинговое исследование российского рынка монет: комплексный анализ и прогноз
05.08.20 Мобильные приложения и m-commerce в России: финансы
15.10.20 Куда вложить деньги в условиях низких ставок по депозитам
14.10.20 Плутократы пандемии: как коронавирус породил пять новых миллиардеров в финтехе
13.10.20 Население копит наличность: чем это грозит курсу рубля
08.10.20 «Фатальные последствия для средних и мелких банков»: чем банкротства предпринимателей грозят банковской сфере
14.09.20 Кредиты под 365% годовых: как ростовщики ломают жизни заемщикам
29.07.15 Кредит без посредников 2% процентных
17.10.14 Ищу партнера для взаимовыгодного сотрудничества. ООО "Кредит" 911
13.03.14 Биометрическая платежная система
29.11.11 Управление капиталом
24.11.11 Микрофинансирование населения
Все   |   Добавить
Все   |   Добавить
Все   |   Добавить
ФорумНовости ФирмСтатьи и обзоры
29.09.20 Re: Чего нужно опасаться при работе с ЖНК? (ДубкоТ)
29.09.20 Re: Дома из клееного бруса (ДубкоТ)
11.07.20 Re: Булгаков Дом (Лариса 1111111)
10.07.20 Вопрос по продукту (Юлиана Витальевна О)
26.06.20 Продаётся стабильно работающий бизнес. ТЦ-ИСТРА. (andreiganovichev)
26.09.19 Группа ЧТПЗ получила аккредитацию международной ассоциации АССА
20.09.19 Металлоинвест сообщает о новой кредитной линии с банками на 300 млн евро
19.05.16 В «АФИМОЛЛ Сити» открылось отделение «Торгового Городского Банка»
01.08.12 В России отменили самый дешевый способ обеспечения контракта.
16.04.12 Компании "Bico" 7 лет.
04.04.16 Как легально уменьшить сумму налога после продажи недвижимости
29.03.16 Налог от продажи дома, если он в собственности был менее трех лет
21.01.16 Как вернуть подоходный налог за построенный дом
14.05.15 Что нужно знать о специфике нового налога на жильё в Финляндии
11.04.15 Столичные чиновники уточнили информацию по количеству владельцев зданий, которые будут платить налог по кадастру
Все   |   Добавить
Все   |   Добавить
Все   |   Добавить
 Спецпредложения
Все   |   Добавить
 Реклама
Размещение рекламы
 Популярные новости
1. Дополнительные 7 млн кв.м жилья построят в РФ в этом году благодаря программе "Стимул" - 20.10.2020
2. Зачем Билл Гейтс поддержал проект выходца из Латвии по обучению курьеров в Африке - 20.10.2020
3. «Это нонсенс»: Мантуров заявил о невыполнимой задаче по производству вакцины от COVID-19 - 22.10.2020
4. Прощание с «золотым паспортом»: главные вопросы о закрытии программы получения кипрского гражданства - 20.10.2020
5. Почти 180 домов строится по программе реновации в Москве - 26.10.2020
6. «Большинство сотрудников не задумываются о том, что их мессенджеры контролируют»: как в России сливают конфиденциальную информацию и что за это бывает - 22.10.2020
7. Общий объем программы льготной ипотеки может составить 1,9 трон рублей - 19.10.2020
8. Пять путепроводов возведут для Юго-Восточной хорды - 16.10.2020
9. Покупатели жилья в небоскребах платят за высотность и индивидуальность - 12.10.2020
10. Есть только МиГ: как миллиардер превратил авиахобби в прибыльный бизнес - 26.10.2020
 Популярные исследования
15.10.2020 - Маркетинговое исследование российского рынка расчесок и аксессуаров для волос: комплексный анализ и прогноз
19.10.2020 - Маркетинговое исследование российского рынка обмоточных проводов: комплексный анализ и прогноз
05.05.2015 - База данных Оптовая и розничная торговля
30.08.2018 - Бизнес-план кафе-бара (с фин. расчетами)
20.05.2015 - Маркетинговое исследование рынка общественного питания в Москве
04.02.2013 - Генподрядные строительные организации, осуществляющие строительство жилых объектов на территории Москвы.
21.10.2020 - Анализ рынка инструментов абразивных (круги шлифовальные и фикерты для материалов, кроме металла) в России
27.10.2020 - Анализ рынка минеральных и питьевых вод в Крыму в 2015-2019 гг, оценка влияния коронавируса и прогноз на 2020-2024 гг
19.04.2020 - Прогноз развития рынка консервированного горошка и фасоли в условиях текущего экономического кризиса в связи с распространением covid-19 в России (с обновлением)
15.10.2020 - Маркетинговое исследование интернет-торговли в России: ювелирные изделия


Все права защищены.
При полном или частичном
использовании материала ссылка
на сайт Restko.ru обязательна.


Информационный портал.
Строительство. Недвижимость.
OOO "Restko". © 2020.
Тел: +7(926)535-50-61
Написать письмо
  Реклама Заказать рекламу