Тел. +7(926)535-50-61
Вход:
Поиск:
Рассылки:
На главную Написать письмо Добавить в избранное
Мы в: 
 
Компания Рестко. Перейти на главную страницу

 Главная  Рейтинги  Услуги  Сервисы  Расценки  Полезные разделы  Визитки  Инфотека  Партнерство  Форум  Тендеры  Реклама 
НовостиМаркетинговые исследованияКаталог фирмЧастный мастерПродукцияУслуги фирмНовости фирмИнвестиции в проектыАрт - интерьерМероприятияРабота
 Исследования рынков
Готовые исследования
Исследования по отраслям
Исследования по странам
Исследования по регионам
Исследования по городам
Готовые Бизнес планы
Маркетинговые обзоры рынков
Базы данных
Строящиеся объекты (новостройки Москвы)
Планируемые новостройки
Ген. подрядчики
Заказчики новостроек
Инвесторы новостроек
 Реклама
Размещение рекламы
 Полезные разделы
Инвестиции в проекты
Новости
Каталог фирм
Частный Мастер
Строительная продукция
Услуги фирм
Новости фирм
Арт - интерьер
Мероприятия
Работа
 Новости по отраслям
Недвижимость (здания, сооружения, квартиры, земля) - 15627 новостей.
Строительство (работы и услуги) - 8354 новостей.
Финансы, кредитные учреждения. Банки. Налоги - 1180 новостей.
Коммунальные, бытовые, социальные, персональные услуги - 988 новостей.
Транспорт и средства транспорта. Наземный, водный, воздушный - 840 новостей.
Производство и продажа строительной продукции и оборудования - 756 новостей.
Инвестиции - 623 новостей.
Социально-экономическое развитие - 378 новостей.
Спорт. Туризм. Отдых - 242 новостей.
Информационные, интернет технологии - 209 новостей.
Продукты питания, напитки - 188 новостей.
Не продуктовые потребительские товары - 156 новостей.
Торговля. Купля, продажа - 140 новостей.
Медицина. Красота. Здоровье - 133 новостей.
Страхование - 132 новостей.
Электричество, электротехника - 130 новостей.
Сельское хозяйство, лесоводство и рыбный промысел - 116 новостей.
Газ, нефть, химия, нефтехимия - 99 новостей.
Право. Законодательство. Юридические услуги - 88 новостей.
Общественное питание. Кафе, рестораны - 86 новостей.
Средства связи и передачи информации - 75 новостей.
Персоналии и кадровые назначения - 65 новостей.
Реклама. Маркетинг. PR - 58 новостей.
Кадровые услуги - 51 новостей.
Обучение. Образование. Выставки, конференции - 45 новостей.
Машины, оборудование - 43 новостей.
Политика. Государство - 38 новостей.
Интеллектуальная собственность, неосязаемые активы - 29 новостей.
Мебель - 23 новостей.
СМИ. Издательства. Полиграфия - 20 новостей.
Руда, полезные ископаемые, вода - 20 новостей.
Безопасность. Охранная деятельность - 18 новостей.
Наука. Исследования. Консалтинг - 14 новостей.
Металл, металлопрокат, металлоконструкции и изделия - 8 новостей.
Компьютеры. Периферия. Электронные компоненты - 7 новостей.
Полимеры, пластики, резиновые изделия - 5 новостей.
 Новости Строительства и Недвижимости / Финансы, банки, кредиты / Россия

Новости строительства и недвижимости, строительных и отделочных материалов. Лента строительных новостей.

В данном разделе представлены самые свежие последние новости рынка недвижимости (новостройки, загородное и коттеджное строительство, рынок земли), новости строительства (снос, строительство, новые технологии, новые строительные и отделочные материалы и их применение), новости ипотеки, ипотечного кредитования жилья. Представлена строительная информация, пресс релизы и строительные новости по: планируемым и строящимся объектам недвижимости ( новостройки ) Москвы, других регионов России. Новостная лента рассказывает о новых интересных проектах в строительстве домов, инвестиционных проектах и инвестициях в жилую, коммерческую недвижимость. Дает представление о участвующих в этих проектах заказчиках, застройщиках, ген. подрядчиках, инвесторах. Мониторинг цен на квартиры, дома, офисы, торговые центры другую коммерческую недвижимость, также является одной из задач новостей строительства и недвижимости. Анонсируется информация по новым маркетинговым исследованиям, бизнес планам, обзорам и другой аналитике в области строительства, строительных и отделочных материалов, недвижимости, ипотеки.
Купить данные информационные массивы можно по т. +7 (926) 535-50-61 ,
Написать письмо

Разместить все новости строительства и недвижимости, а также их обновления у Вас на сайте
Все новости | Поиск новости | Рейтинги | Добавить новость
Вопрос/Ответ/Коммент ( 0 ) | Оценка ОтличноОтличноОтличноОтличноОтлично (4.5) | Поставить оценку | Просмотры ( 12 / 371 )

Шум вокруг эквайринга. Насколько дороги безналичные платежи в России

   Вернуться в выборку | Все на сайте по теме | Все новости по теме  

АктуальноОбратите внимание!Рекомендуем
Добавить свою строительную продукцию в каталог строительного портала
Обсуждение Инвестиционных проектов и их соискателей
Инвестиционные проекты в строительстве
Последние бизнес планы рынка недвижимости на строительном портале Restko.Ru.
Рубрикатор инфотеки строительства и недвижимости
Услуги частных мастеров в отделке и ремонте
Эксклюзивная информация в области недвижимости
Инвестиции в интернет проекты
Удаленная работа - Менеджер по продаже интернет рекламы
Требуется - Программист интернет проектов
00:29:18
регион:
отрасль:
специализация:

Замечание президента Путина о дороговизне эквайринга в России могло быть следствием конфликта интересов банковского и розничного лобби В начале февраля Владимир Путин на форуме «Деловая Россия» неожиданно прокомментировал тему высоких комиссий за банковский эквайринг: российские банки в среднем берут около 3%, в то время как в Европе — порядка 0,2-0,3%. «Конечно, это слишком много, и, конечно, это квазиналог», — сказал президент. Проблему высоких тарифов на эквайринг пообещала изучить ФАС. Попробуем разобраться, что такое эквайринг, как он работает и почему президент обратил на него внимание.

Что такое эквайринг

Эквайринг — это оплата товара или услуги безналичным способом с помощью кредитной или дебетовой карты. Если торговая точка хочет, чтобы ее покупатели оплачивали покупку не только бумажными деньгами, но и карточкой — она обращается в банк, который оказывает такие услуги (банк-эквайер). Его представители приезжают в торговую точку и устанавливают свой POS (point-of-sale) терминал.

Комиссии за эквайринг действительно могут достигать 3%, но это скорее исключение. В среднем ставки по России в зависимости от условий составляют 1,5-2,5%, но могут быть и на уровне 1%. Общая стоимость эквайринга складывается из комиссий трех посредников — банка-эквайера (около 1%), платежной системы (Visa, Mastercard, НСПК) — около 0,2-0,3% и банка-эмитента карты — примерно 0,8%. Если банк-эмитент карты и банк-эквайер — одна и та же организация, то размер комиссии для нее выходит весьма существенным.

Что он значит для банков

По данным Ассоциации компаний интернет-торговли (АКИТ), общая комиссия за эквайринг для торговых сетей в 2018 году составила около 250 млрд рублей. Крупнейший игрок на этом рынке — Сбербанк, его доля существенно больше 50%. В чистых комиссионных доходах Сбербанка на эквайринга приходится около 30% (более 100 млрд рублей). Существенные доходы от эквайринга получают и ВТБ, Альфа-банк, Тинькофф-банк. Эквайринг — это большой и важный сегмент доходов банков, к тому же быстрорастущий, который банки вряд ли готовы просто так отдать.

Почему проблема комиссий возникла сейчас

По данным Росстата и ЦБ, в 2010 году доля платежей банковской картой в обороте розничной торговли и сферы услуг в России составляла всего 5% (1,1 трлн рублей). Подключение эквайринга считалось привилегированной услугой для торговой точки — расширялся круг ее покупателей, не надо было давать сдачу, ускорялись расчеты. За эту премиальную услугу банки брали высокую комиссию.

С тех пор доля оплаты банковской картой выросла до 46% (примерно 18 трлн рублей), то есть почти каждый второй россиянин сейчас платит карточкой. Услуга перешла из категории привилегированных в обычные. Естественно, это привело к сильному недовольству розничного сектора и особенно крупных сетей, которые вынуждены платить (или закладывать в цены) за эквайринг большие деньги, что существенно влияет на их весьма скромную маржу.

Стоит напомнить, что с начала года на 2 процентных пункта вырос НДС, а переложить его полностью на покупателя розничные сети не могут. В итоге приходится искать способы для снижения издержек. Вот и получается, что рынок эквайринга, во-первых, по-настоящему большой, а во-вторых, затрагивает интересы крупнейших российских корпораций. Столкновение интересов банковского и розничного лобби потребовало внимания президента.

Впрочем, обвинять банки в жадности тоже неверно. Ведь именно благодаря их инициативе по внедрению безналичных расчетов Россия совершила мощный рывок в этом направлении за короткое время. По традиции пионером здесь стал Сбербанк. Он выстроил масштабную инфраструктуру, оснастил тысячи предприятий бесплатными терминалами и поддерживает их работу.

Рост безналичных платежей в целом отвечает интересам государства: снижаются расходы на поддержание оборота бумажных денег, государству легче контролировать их движение, затрудняется незаконное обналичивание средств. Кроме того, при оплате картами собирается огромное количество данных о потребителях. Интересный факт: Россия является мировым лидером по внедрению карточной оплаты на транспорте в десятках городах, что существенно повышает эффективность общественного транспорта.

Что дальше?

Представители банковского и торгового сообщества высказывают разумные аргументы в пользу того или иного решения. Правительственные ведомства и ЦБ пока не занимают крайних позиций, хотя в конце прошлого года регулятор и Минпромторг идею снижения комиссий не поддерживали. Сложно оценить, чем закончится борьба после высказываний президента.

Однако очевидно, что чем сильнее будет расти доля безналичных платежей (а есть цель ее увеличить как минимум до 70%), тем сильнее будет давление на банки в вопросе снижения комиссии. В конечном счете им, вероятно, придется поделиться своими доходами с ретейлом, но, чтобы минимизировать негативный эффект на чистую прибыль, банки могут отменить программы лояльности.

Щедрые кешбэки, мили и скидки по картам — это тоже результат высоких комиссий и большой стимул перехода людей на безналичные платежи. Банки как минимум половину своих доходов отдают на эти программы. Снижение комиссий приведет к их отмене и может затормозить развитие безналичных платежей (впрочем, оппоненты считают, что снижение комиссий, напротив, будет стимулировать использование карт). В любом случае картами россияне пользоваться не перестанут, но процесс накопления баллов и миль станет гораздо скучнее.

Forbes

Поделиться В закладки Ссылка на информацию В избранное Подписаться на...
Переслать другу Оценить Вопрос/Ответ/Коммент Напечатать Вставить в блог, форум, сайт

Последние вопросы/ответы/комменты
К новости нет вопросов/ответов/комментариев...
Добавить вопрос/ответ/коммент
* - все поля обязательные
Имя:
E-mail: (не показывается, только для ответов и идентификации ввода)
Тема:
Комментарий:
Все новости | Поиск новости | Рейтинги | Добавить новость
Поиск новостиРасширенный поиск     Помощь
Кл. слово:    Отрасль:     Регион:       
На 10 страниц назад На одну страницу назад  страницы: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 ... 670   На одну страницу вперед На 10 страниц вперед Найдено по запросу: 33468Всего: 33468
 НазваниеРегионОтрасльСпециализацияДата
«Тинькофф» заключил крупнейшую сделку на офисном рынкеРоссияНедвижимостьНежилая, коммерческая недвижимость 05.06.20
После отмены самоизоляции 8 из 10 покупателей загородного жилья захотят жить в Подмосковье постоянноРоссияНедвижимостьКоттеджи, дома, дачи. Продажа 05.06.20
Держат деньги под рукой: почему россияне продолжают «чистить» валютные вкладыРоссияФинансы, банки, кредитыВce виды 05.06.20
McDonald’s протестирует новый формат ресторанов после снятия ограниченийОбщепит, кафе, рестораны 04.06.20
Время блогеров: какая реклама работает во время пандемииРоссияРеклама. Маркетинг. PRВce виды 04.06.20
Объем строительства складов-холодильников в Московском регионе вернулся к уровню пятилетней давностиНедвижимостьВce виды 04.06.20
Минстрой РФ предлагает упростить строительство быстровозводимых зданийРоссияСтроительствоКапитальное строительство и капитальный ремонт Некапитальный ремонт, отделка, мелкое строительство 03.06.20
iPhone в мире фитнеса: как бывшая балерина создала бизнес в $300 млн на зеркалахРоссия 03.06.20
Работа над отдыхом: можно ли спасти туристическую отрасль РоссииРоссияСпорт. ДосугВce виды 03.06.20
Худшая сделка в истории: как попытка изгнанного основателя вернуть свой бизнес обернулась фиаско на $4 млрдРоссияСоц-зконом развитие 02.06.20
Конец эпохи кредитного запоя: как крупнейшие корпорации угодили в долговую яму в $2,5 трлн накануне пандемииРоссияТранспортВce виды 02.06.20
Формат торговли в ближайшее время будет перестраиватьсяРоссияНедвижимостьНежилая, коммерческая недвижимость 02.06.20
Компания пасынка Татьяны Голиковой занялась разработкой вакцины от COVID-19РоссияМедицинаВce виды 01.06.20
Вставшие стройки: в Москве срывают сроки сдачи жильяРоссияСтроительствоКапитальное строительство и капитальный ремонт Некапитальный ремонт, отделка, мелкое строительство 01.06.20
Средняя ипотечная ставка в России обновила исторический минимум седьмой месяц подрядРоссияНедвижимостьИпотека 01.06.20
Путевки на выезд из четырех стен: какой отдых ждет россиян этим летомРоссияСпорт. ДосугВce виды 29.05.20
Уберизация всего: как новые технологии изменят государство и капитализмРоссияИнформационные технологииВce виды 29.05.20
Торгово-развлекательный центр построят в составе ТПУ на юго-востоке МосквыРоссияНедвижимостьНежилая, коммерческая недвижимость 29.05.20
Революция состоялась: как россияне теперь покупают недвижимость не выходя из домаРоссияНедвижимостьКвартиры. Вторичный рынок. Купля-продажа Новостройки. Купля-продажа 28.05.20
Экспорт швейцарских часов в апреле рухнул на 80%РоссияНепродуктовые товарыВce виды 28.05.20
Пять проектов могут выйти за год на рынок элитной "загородки" ПодмосковьяРоссияНедвижимостьКвартиры. Вторичный рынок. Купля-продажа Новостройки. Купля-продажа 28.05.20
Почти 20 км дорог построят в новой Москве для подъезда к станциям метроРоссияСтроительствоКапитальное строительство и капитальный ремонт Некапитальный ремонт, отделка, мелкое строительство 27.05.20
Появится ли в России честная ипотека?РоссияНедвижимостьИпотека 27.05.20
Почему переживший три кризиса «Спортмастер» стал одной из первых жертв пандемииРоссияНедвижимостьНежилая, коммерческая недвижимость 27.05.20
На Avito начали выставлять на продажу торговые центры. Что дальше?РоссияНедвижимостьНежилая, коммерческая недвижимость 26.05.20
Число сделок с недвижимостью в Москве значительно снизилось в маеМоскваНедвижимостьНежилая, коммерческая недвижимость 26.05.20
Баррель на карантине: убьет ли дешевая нефть российскую экономику?РоссияНефтехимияВce виды 26.05.20
Патриот от-кутюр: как автор коллекции Putin Team заработал 200 млн рублей на пошиве защитных костюмов и масок для врачейРоссияНепродуктовые товарыВce виды 25.05.20
Для ускорения строительства необходимо ввести стадию обоснования инвестицийРоссияСтроительствоКапитальное строительство и капитальный ремонт Некапитальный ремонт, отделка, мелкое строительство 25.05.20
Как Наоми Осака стала самой высокооплачиваемой спортсменкой в истории и обогнала ШараповуЗарубежье ДальнееСпорт. ДосугВce виды 25.05.20
Стартап из Ульяновска Ecwid привлек $42 млн от фондов в СШАРоссияИнформационные технологииВce виды 22.05.20
Приезжающие на Кубань владельцы недвижимости должны будут пройти самоизоляциюНедвижимостьВce виды 22.05.20
Катастрофа из-за самых упертых: кто спровоцировал громкий конфликт на рынке недвижимостиРоссияНедвижимостьНежилая, коммерческая недвижимость 22.05.20
Скидки для беднеющего среднего класса: как банки перекраивают премиальные пакеты в пандемиюРоссияФинансы, банки, кредитыВce виды 21.05.20
Почти 80 млрд рублей направят на строительные работы на Центральном транспортном узлеРоссияСтроительствоКапитальное строительство и капитальный ремонт Некапитальный ремонт, отделка, мелкое строительство 21.05.20
Дерзкая ставка: зачем инвестфирма с участием богатейшего европейца вложила $400 млн в круизного оператора во время пандемииЗарубежье ДальнееСпорт. ДосугВce виды 21.05.20
Минстрой не ожидает снижения стоимости квадратного метра жилья в РоссииРоссияСтроительствоКапитальное строительство и капитальный ремонт Некапитальный ремонт, отделка, мелкое строительство 20.05.20
Продажи помады подскочили вопреки введению самоизоляции и масочного режимаРоссияНепродуктовые товарыВce виды 20.05.20
Запоздалые припарки: успеет ли правительственная поддержка предотвратить гибель малого ритейла в РоссииРоссияТорговляВce виды 20.05.20
Российскую стройотрасль ждет оптимизация нормативно-технической базыРоссияСтроительствоВce виды 19.05.20
Роспотребнадзор рекомендовал авиакомпаниям оставлять самолеты на 50% пустымиРоссияТранспортВce виды 19.05.20
Власти Крыма расторгли соглашение с крупнейшим производителем устрицРоссияСельское хозяйство(С/Х)Вce виды 19.05.20
Как американский миллиардер помогает арендаторам своих ТЦ пережить пандемиюЗарубежье ДальнееНедвижимостьНежилая, коммерческая недвижимость 18.05.20
Треть жилых строек в России вошла в кризис со стабильным финансированиемРоссияСтроительствоКапитальное строительство и капитальный ремонт Некапитальный ремонт, отделка, мелкое строительство 18.05.20
Кофешопы только на вынос и медведь в окне: как Амстердам переживает пандемиюЗарубежье ДальнееОбщепит, кафе, рестораны 18.05.20
Новая железнодорожная линия может связать Щербинку и Большое кольцо МЖДРоссияСтроительствоКапитальное строительство и капитальный ремонт Некапитальный ремонт, отделка, мелкое строительство 15.05.20
«Это спорт не для бедных»: сколько стоит подготовка фигуриста уровня Алины ЗагитовойРоссияСпорт. ДосугВce виды 15.05.20
Номера без вешалок и минибаров: какими будут отели после пандемии коронавирусаРоссияНедвижимостьНежилая, коммерческая недвижимость 15.05.20
Шестиметровую дорогу-дамбу построят в Брянске за 1,1 млрд рублейРоссияСтроительствоКапитальное строительство и капитальный ремонт Некапитальный ремонт, отделка, мелкое строительство 14.05.20
«Вирус уйдет, а боязнь города останется»: как пандемия обогатила владельцев подмосковной недвижимостиРоссияНедвижимостьКоттеджи, дома, дачи. Продажа Коттеджи, дома, дачи. Аренда 14.05.20
На 10 страниц назад На одну страницу назад  страницы: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 ... 670   На одну страницу вперед На 10 страниц вперед Найдено по запросу: 33468Всего: 33468
 Информация по близким тематикам - Финансы, кредитные учреждения. Банки. Налоги
Маркетинговые исследованияНовости рынковИнвестиции
23.04.20 Прогноз развития рынка таможенных брокеров в условиях текущего экономического кризиса в связи с распространением covid-19 в России (с обновлением)
23.04.20 Прогноз развития рынка безналичных платежей в условиях текущего экономического кризиса в связи с распространением covid-19 в России (с обновлением)
22.04.20 Прогноз развития рынка лизинговых услуг в условиях текущего экономического кризиса в связи с распространением covid-19 в России (с обновлением)
06.04.20 Маркетинговое исследование российского рынка ломбардов.Данные 2019 года. Тенденции рынка.
23.03.20 Обзор рынка расчетно-кассового обслуживания юридических лиц
05.06.20 Держат деньги под рукой: почему россияне продолжают «чистить» валютные вклады
21.05.20 Скидки для беднеющего среднего класса: как банки перекраивают премиальные пакеты в пандемию
06.05.20 «Нужно включать печатный станок»: основатель «Теремка» об ошибках властей и единственном выходе из кризиса
05.05.20 «Падшие ангелы», монеты и евробонды: во что во время пандемии вкладывают деньги миллионеры
30.04.20 Вирусный пессимизм: инвесторы-миллионеры приготовились к новому падению фондовых рынков
29.07.15 Кредит без посредников 2% процентных
17.10.14 Ищу партнера для взаимовыгодного сотрудничества. ООО "Кредит" 911
13.03.14 Биометрическая платежная система
29.11.11 Управление капиталом
24.11.11 Микрофинансирование населения
Все   |   Добавить
Все   |   Добавить
Все   |   Добавить
ФорумНовости ФирмСтатьи и обзоры
29.05.20 Re: Частный инвестор Юрий Михайлович (Виталя)
29.05.20 Re: Вопрос по продукту (Admin)
20.05.20 Вопрос по продукту (Victor Litovchuk)
25.03.20 Re: Мебель (kreooo27)
19.03.20 Re: Надежные инвестиции (Федор Кольчугин)
26.09.19 Группа ЧТПЗ получила аккредитацию международной ассоциации АССА
20.09.19 Металлоинвест сообщает о новой кредитной линии с банками на 300 млн евро
19.05.16 В «АФИМОЛЛ Сити» открылось отделение «Торгового Городского Банка»
01.08.12 В России отменили самый дешевый способ обеспечения контракта.
16.04.12 Компании "Bico" 7 лет.
04.04.16 Как легально уменьшить сумму налога после продажи недвижимости
29.03.16 Налог от продажи дома, если он в собственности был менее трех лет
21.01.16 Как вернуть подоходный налог за построенный дом
14.05.15 Что нужно знать о специфике нового налога на жильё в Финляндии
11.04.15 Столичные чиновники уточнили информацию по количеству владельцев зданий, которые будут платить налог по кадастру
Все   |   Добавить
Все   |   Добавить
Все   |   Добавить
 Спецпредложения
Все   |   Добавить
 Реклама
Размещение рекламы
 Популярные новости
1. В Южном округе Москвы начнут снос пятиэтажек "несносимых" серий - 09.09.2008
2. Работа над отдыхом: можно ли спасти туристическую отрасль России - 03.06.2020
3. Минстрой РФ предлагает упростить строительство быстровозводимых зданий - 03.06.2020
4. Формат торговли в ближайшее время будет перестраиваться - 02.06.2020
5. Объем строительства складов-холодильников в Московском регионе вернулся к уровню пятилетней давности - 04.06.2020
6. McDonald’s протестирует новый формат ресторанов после снятия ограничений - 04.06.2020
7. Время блогеров: какая реклама работает во время пандемии - 04.06.2020
8. iPhone в мире фитнеса: как бывшая балерина создала бизнес в $300 млн на зеркалах - 03.06.2020
9. Приезжающие на Кубань владельцы недвижимости должны будут пройти самоизоляцию - 22.05.2020
10. Конец эпохи кредитного запоя: как крупнейшие корпорации угодили в долговую яму в $2,5 трлн накануне пандемии - 02.06.2020
 Популярные исследования
01.03.2018 - Обзор рынка упаковки из гофрированного картона в Украине
01.03.2018 - Анализ тендерных закупок медицинских изделий в Украине.
01.01.2018 - Анализ рынка замороженных ягод Украины
01.03.2018 - Аналитическая база импорта продукции для лабораторий в Украину
04.02.2013 - Генподрядные строительные организации, осуществляющие строительство жилых объектов на территории Москвы.
01.03.2018 - Анализ экспорта товаров из Украины в 2017 году
01.02.2018 - Анализ рынка жилой и коммерческой недвижимости Украины
01.03.2018 - Анализ рынка какао в стиках в Украине
01.06.2020 - Рейтинг компаний на рынке СЗР Украины
26.02.2010 - Анализ развития рынка минеральной и питьевой воды в России


Все права защищены.
При полном или частичном
использовании материала ссылка
на сайт Restko.ru обязательна.


Информационный портал.
Строительство. Недвижимость.
OOO "Restko". © 2020.
Тел: +7(926)535-50-61
Написать письмо
  Реклама Заказать рекламу